Quỹ Đầu Tư United Dòng Tiền Linh Hoạt (UMMF)

Quỹ UMMF hướng tới xây dựng danh mục đầu tư vào các công cụ thị trường tiền tệ cho thu nhập cố định có chất lượng tín dụng cao và tính thanh khoản tốt, nhằm tạo nguồn thu nhập ổn định từ lãi suất, đồng thời đảm bảo khả năng chuyển đổi thành tiền linh hoạt cho toàn bộ danh mục.

Danh mục đầu tư của Quỹ được xây dựng theo phương pháp phân bổ theo bậc thang kỳ hạn đối với các công cụ có kỳ hạn ngắn, nhằm cân bằng giữa mức sinh lời và khả năng thanh khoản. Đồng thời quỹ duy trì một phần dự trữ thanh khoản để đáp ứng nhu cầu bán lại Chứng Chỉ Quỹ hàng ngày của Nhà Đầu Tư. Phân bổ tài sản sẽ ưu tiên tài sản có tính thanh khoản cao và lợi suất tốt trên thị trường. Quỹ sẽ theo dõi và phân tích tình hình kinh tế vĩ mô về lãi suất, thanh khoản, tình hình vi mô về hoạt động của các tổ chức phát hành trong danh mục để thực hiện tái cân bằng và phân bổ tài sản phù hợp.

Lợi ích khi đầu tư vào Quỹ
chevron

  • Bảo toàn vốn, thanh khoản linh hoạt

    Danh mục tập trung vào các công cụ tiền tệ chất lượng cao, giúp hạn chế biến động và duy trì khả năng tiếp cận nguồn tiền nhanh chóng khi cần.

  • Tối ưu dòng tiền nhàn rỗi

    Giải pháp hiệu quả cho nguồn vốn ngắn hạn, giúp tiền nhàn rỗi tiếp tục sinh lời thay vì nằm yên trong tài khoản thanh toán.

  • Không phí mua, không phí bán

    Nhà đầu tư có thể tham gia hoặc rút vốn linh hoạt mà không phải lo lắng về chi phí giao dịch.

  • Lợi suất ổn định, rủi ro thấp

    Hướng đến mức sinh lời ổn định thông qua các công cụ tiền tệ ngắn hạn, phù hợp với nhà đầu tư ưu tiên sự an toàn và bảo toàn tài sản.

  • Công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp

    Quỹ UMMF được quản lý bởi UOBAM (Vietnam), là công ty con của UOB Asset Management Ltd (“UOBAM”). UOBAM là một trong những tập đoàn quản lý tài sản hàng đầu khu vực Châu Á với hơn 40 năm hoạt động và đã đạt được các thành tích đầu tư vượt trội với hơn 400 giải thưởng quốc tế.

  • Cá nhân
    Biến tiền nhàn rỗi thành cơ hội sinh lời Phù hợp với nguồn tiền ngắn hạn cần tính linh hoạt cao nhưng vẫn mong muốn tối ưu lợi suất.

  • Doanh nghiệp & Tổ chức
    Tối ưu dòng tiền, nâng cao hiệu quả vốn Giải pháp quản lý tiền mặt ngắn hạn với thanh khoản cao, rủi ro được kiểm soát và khả năng tiếp cận vốn linh hoạt.

  • Ông Đỗ Thanh Tùng, CFA – Thành viên độc lập, Chủ tịch Ban đại diện quỹ 
  • Bà Thiều Thị Nhật Lệ - Phó Chủ tịch Ban đại diện quỹ 
  • Ông Lý Trung Thành – Thành viên độc lập Ban đại diện quỹ 
  • Ông Lê Tiến Đạt – Thành viên độc lập Ban đại diện quỹ 
  • Ông Lê Thành Hưng, CFA – Giám Đốc Đầu Tư
  • Bà Nguyễn Hồng Nhung, CFA – Chuyên viên quản lý danh mục đầu tư

Tên quỹ Tiếng Việt

Quỹ Đầu Tư United Dòng Tiền Linh Hoạt 

Tên quỹ Tiếng Anh

United Money Market Fund

Tên viết tắt

UMMF

Loại hình quỹ

Quỹ mở

Công ty quản lý quỹ

CTCP Quản lý Quỹ UOB Asset Management (Việt Nam)

Ngân hàng giám sát

Standard Chartered Việt Nam

Mức độ rủi ro

Thấp

Chỉ số tham chiếu tham khảo

Lãi suất tiền gửi 1 tháng của Ngân hàng Vietcombank

Tần suất giao dịch

Hàng ngày vào các ngày làm việc trong tuần (ngày T)

Thời điểm đóng sổ lệnh

14h45 ngày làm việc gần nhất trước ngày giao dịch Chứng Chỉ Quỹ (14h45 ngày T-1) 

Giá dịch vụ quản lý quỹ

Giá Dịch Vụ Quản Lý Quỹ tính từ ngày nhận Giấy phép thành lập quỹ đến đủ 1 năm hoạt động đầu tiên là 0,6%/năm. Giá Dịch Vụ Quản Lý Quỹ áp dụng các năm sau đó trở đi là 1% năm. 

Giá dịch vụ phát hành

0%

Giá dịch vụ mua lại

0%

Thời hạn thanh toán tiền bán

Ngày T

Giá dịch vụ chuyển đổi

0%

Số lượng CCQ chuyển đổi tối thiểu

1.000 (một nghìn) đơn vị quỹ

Thuế

Theo quy định hiện hành

Tài liệu này chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Đây không phải là một lời đề nghị hoặc lời chào mời giao dịch chứng chỉ quỹ của Quỹ ("Chứng chỉ quỹ") cũng như không phải là lời tư vấn hay khuyến nghị đầu tư và được chuẩn bị không liên quan đến mục tiêu, tình hình tài chính hoặc nhu cầu cụ thể của bất kỳ người nào nhận được tài liệu này. Thông tin trong tài liệu này dựa trên một số các giả định, thông tin và điều kiện có sẵn tại ngày biên soạn tài liệu và có thể thay đổi bất cứ lúc nào mà không cần thông báo. Không có bất kỳ cam đoan hoặc cam kết nào cho hiệu suất của Quỹ hoặc lợi tức đầu tư của bạn. Hiệu suất và thành tích đã đạt được trong quá khứ của Quỹ hoặc của Công ty cổ phần quản lý quỹ UOB Asset Management (Việt Nam) (“UOBAM (Vietnam)”) và bất kỳ hiệu suất nào trong quá khứ hoặc các dự báo, dự đoán hoặc tiên đoán các xu hướng về kinh tế hoặc thị trường chứng khoán không ngụ ý hoặc biểu thị cho hiệu suất hoặc thành tích hoạt động của Quỹ hoặc UOBAM (Vietnam) có thể đạt được hoặc trong tương lai. Giá trị của Chứng chỉ quỹ và thu nhập từ chúng, nếu có, có thể giảm hoặc tăng, và có khả năng biến động cao do các chính sách đầu tư và/hoặc kỹ thuật quản lý danh mục đầu tư được sử dụng bởi Quỹ. Đầu tư vào Chứng chỉ quỹ bao hàm các rủi ro (rủi ro thị trường, rủi ro lạm phát, rủi ro lãi suất, rủi ro tỷ giá, rủi ro biến động giá thị trường, rủi ro pháp lý, rủi ro về chiến lược, rủi ro hạn chế đầu tư, rủi ro định giá, rủi ro thanh toán, rủi ro thanh khoản, rủi ro xung đột lợi ích và rủi ro bất khả kháng) bao gồm cả việc có thể mất số tiền gốc đã đầu tư, và đây không được xem là tiền gửi hoặc được đảm bảo hoặc được bảo hiểm bởi UOBAM (Vietnam) hoặc bất kỳ tổ chức có liên quan ("Tập đoàn UOB") hoặc các đại lý phân phối của Quỹ. Trong phạm vi tối đa mà pháp luật áp dụng cho phép, Tập đoàn UOB có thể có lợi ích trong các Chứng chỉ quỹ và cũng có thể thực hiện hoặc tìm cách thực hiện việc môi giới và đầu tư khác hoặc các dịch vụ liên quan đến chứng khoán cho Quỹ. Nhà đầu tư nên đọc bản cáo bạch của Quỹ trước khi đầu tư và nên chú ý tới các khoản giá dịch vụ khi giao dịch chứng chỉ quỹ. Bản cáo bạch này có sẵn và bạn có thể thu thập từ UOBAM (Vietnam) hoặc tại đại lý phân phối của Quỹ. Bạn có thể tìm đến sự tư vấn từ một cố vấn tài chính trước khi thực hiện đầu tư vào bất kỳ Chứng chỉ quỹ nào và trong trường hợp không tìm đến sự tư vấn đó, bạn nên cân nhắc kỹ càng về việc Quỹ có phù hợp với bạn hay không. Hồ sơ mở tài khoản, các phiếu lệnh giao dịch Chứng chỉ quỹ và tài liệu liên quan phải được thực hiện theo các biểu mẫu đính kèm tại bản cáo bạch của Quỹ.